WELCHER BENUTZER VON E-MONEY MAG ZAHLUNGEN ZU KÄUFE WEITERHIN DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD ALS ZAHLUNG HINNEHMEN.

15 / 06 / 2018 Uncategorized

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, sieht sich als Konzept, das zu erheblichen Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. Jetzt steht es an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es seinen Wachstumskurs fortsetzen und allen Weg zu Zahlungsprodukte ebnen, die in direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf der anderen Seite könnte dasjenige immer größer werdende Gewicht von Regulierung und Governance, die einander dagegen speichern, seinen Fortschritt auf Eis legen.

Seit seiner Gründung im Jahr 1997 hat E-Geld dies Potenzial, ein paar bahnbrechende Veränderung zu bewirken, indem das Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen ferner in ein paar konservative und geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld proletenhaft dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung von Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, wurde das Linie tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist immer noch ohne echtes Gegenstück in der Welt weiterhin in der Episode wurde Westen zu deiner lieblings Brutstätte dieser E-Geld-Innovation — mit Services von PayPal, TransferWise ferner Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde rasch zu einem Katalysator für wenige der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt bestizen, von jener Londoner Oyster Card erst wenn hin zu ihrem Übergriff der größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Mit den letzten Jahren hat sich die Zahl dieser E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen und Anwendungen werden sein immer vielfältiger geworden — von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen haben gezeigt, dass sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei jener Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Im übrigen viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da ebendiese einen strukturierten Governance-Rahmen bieten. Kräfte in bewegung setzen sich contra E-Geld Mit Konkurrenz ist es jedoch zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten ferner traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Denn Reaktion uff (berlinerisch) unerwünschte Störungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz durch Regulierung darüber hinaus Beschränkungen über erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, indes E-Geld-Institute vom Zugriff herauf Kernfunktionen weiterhin -daten ausgeschlossen werden, vielleicht wissend, falls ein weiterer Zugang unbekannte Störungen ins leben rufen würde. Uff (berlinerisch) der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen und eine allgemeine Steuerung dieser Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Konfiguration der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo dieses zwischen jener ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und dieser zweiten Leitlinie im Jahr 2009 auf keinen fall wesentlichen Regelungen gab, werden die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Maxime zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) beispielsweise wird besonders reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, für den fall sie (voraussichtlich) 2017 anders Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zur Bekämpfung jener Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in greysidebyhand.com mit der absicht, konform über bleiben. Bei weitem nicht nur, dass diese langsamen E-Geld-Institute mit mehr Einhaltung arbeiten, sondern auch, dass sie Gefahr laufen, fuer ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu wird, und betreiben jetzt die «Know-Your-Customer-Customer» -Praxis. Regelungen denn diese verziehen (platte, fliese) große Fragen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Ausgangspunkt, dass Mitglieder Services heranziehen können, abgerechnet die gleichen mühsamen Prozesse durchlaufen abgeschlossen müssen, an denen ebendiese teilnehmen müssen, um jenes Bankkonto abgeschlossen erhalten, verlieren E-Geld-Dienste diesen Vorteil, für den fall sie forciert werden, die gleichen und sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften via traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Stellenwert, den E-Geld-Produkte halten bringen, müssen sich innovative Zahlungsunternehmer neben der Erhöhung welcher KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob dieses einfacher wäre, den Weg zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Richtlinie über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Unannehmlichkeit, dass sie ein aufgeladen lizenziertes Zahlungsinstitut und kaum ein E-Geld-Institut würde, zu von zunehmend verlockenden Option werden. Die bahnbrechende Funktion fuer PSD2, die im Januar 2018 doch Betrieb angewendet wird, besteht darin, wenn die Banken den Einfahrt zu welchen Kundendaten der Kunden sicher Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen müssen, damit ebendiese Finanzdienstleistungen herauf der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch ein paar obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Einfahrt zu Schlüsselinformationen — vonseiten Transaktionsdaten sogar Kontoständen — zu einem Zeitpunkt, zu deinem die Fülle der Angaben, auf die E-Geld-Institute zugreifen bringen, reduziert sieht man.