WELCHER BENUTZER VON E-MONEY KANN ZAHLUNGEN JETZT FÜR KÄUFE DES WEITEREN DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD ALS ZAHLUNG NACHVOLLZIEHEN.

15 / 06 / 2018 Uncategorized

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, sieht sich als Konzept, dies zu starken Störungen im rahmen (von) Finanzdienstleistungen geführt hat. Jetzt steht das an dem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und zahlreichen Weg für Zahlungsprodukte ebnen, die anders direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf welcher anderen Webseite könnte dies immer größer werdende Fett von Regulierung und Governance, die gegenseitig dagegen speichern, seinen Fein auf Eis legen.

Seit dieser zeit seiner Gründung im Jahr 1997 hat der E-Geld dasjenige Potenzial, diese eine, bahnbrechende Veränderung zu herstellen, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig über umgehen des weiteren in geraume konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung fuer Pass-E-Geld hierzulande schuf, wurde das Kurs tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist nach wie vor ohne richtiges Gegenstück in Welt des weiteren in der Episode wurde Westen zu dieser Brutstätte dieser E-Geld-Innovation bydesigneventgroup.com.au — mit Services von PayPal, TransferWise und Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde eilends zu einem Katalysator für manche der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt innehaben, von jener Londoner Oyster Card erst wenn hin zu dem Übergriff jener größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Mit den verbleibenden Jahren hat der sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen des weiteren Anwendungen befinden sich immer vielfältiger geworden — von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen besitzen gezeigt, falls sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei dieser Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selbst viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da jene einen strukturierten Governance-Rahmen reichen. Kräfte bewegen sich versus E-Geld Unter zuhilfenahme von Konkurrenz stammt es jedoch zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten zwischen E-Geld-Emittenten weiterhin traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Via Reaktion gen unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz durch Regulierung ferner Beschränkungen abgeschlossen erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, indes E-Geld-Institute vom Zugriff auf Kernfunktionen weiterhin -daten ausgeschlossen werden, vielleicht wissend, wenn ein weiterer Zugang weitere Störungen schaffen würde. Gen der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen darüber hinaus eine allgemeine Steuerung welcher Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie bei der Adaptierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen welcher ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und der zweiten Menstruation im Jahr 2009 wenige wesentlichen Regelungen gab, befinden sich die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Leitlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) beispielsweise wird besonders reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, falls sie (voraussichtlich) 2017 darüber hinaus Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung dieser Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht, konform über bleiben. In keiner weise nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute über mehr Einhaltung arbeiten, stattdessen auch, wenn sie Gefahr laufen, fuer ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu werden, und forcieren jetzt geraume «Know-Your-Customer-Customer» -Praxis. Regelungen als diese kalben große Gesundheitspilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Gen der Ausgangsebene, dass Kundschaft Services gebrauchen können, abgerechnet die zusammenfallen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, an denen diese teilnehmen sind verpflichtet, um dieses Bankkonto über erhalten, verlieren E-Geld-Dienste ihren Vorteil, sowie sie forciert werden, die gleichen oder aber sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften via traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Relevanz, den E-Geld-Produkte halten können, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben dieser Erhöhung welcher KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob dieses einfacher wäre, den Pfad zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Leitlinie über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Tatsache, dass diese ein absolut lizenziertes Zahlungsinstitut und kein E-Geld-Institut darf, zu von zunehmend verlockenden Option werden. Die bahnbrechende Funktion vonseiten PSD2, die im Januar 2018 mit Betrieb bestellt wird, besteht darin, dass die Banken den Anfahrt zu welchen Kundendaten der Kunden sicher Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen haben sich verpflichtet, damit diese Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch eine obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Eintritt zu Schlüsselinformationen — seitens Transaktionsdaten sogar Kontoständen — zu einem Moment, zu seinem die Ansammlung der Informationen, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert wird.