WELCHER BENUTZER FUER E-MONEY KANN ZAHLUNGEN ZU KÄUFE WEITERHIN DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD ALS ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

15 / 06 / 2018 Uncategorized

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, ist ein Konzept, dasjenige zu starken Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. In heutiger zeit steht dieses an dem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und vielen Weg für Zahlungsprodukte ebnen, die darüber hinaus direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf dieser anderen Page könnte das immer größer werdende Fett von Regulierung und Governance, die einander dagegen aufbewahren, seinen Bildgebung auf Eis legen.

Seit dieser zeit seiner Gründung im Jahr 1997 hat der E-Geld dasjenige Potenzial, ein paar bahnbrechende Veränderung zu herstellen, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig abgeschlossen umgehen und in eine konservative und geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Qua der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung fuer Pass-E-Geld hierzulande schuf, wurde das Kurs tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist nach wie vor ohne wirkliches Gegenstück in der Welt darüber hinaus in der Herbeiführung wurde Europa zu von Brutstätte dieser E-Geld-Innovation — mit Services von PayPal, TransferWise des weiteren Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde geschwind zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt zaehlen, von welcher Londoner Oyster Card solange bis hin zu dem Übergriff der größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

In den zurückliegenden Jahren hat sich die Zahl jener E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen des weiteren Anwendungen sind immer wieder immer vielfältiger geworden — von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen innehaben gezeigt, dass sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Wohl viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da diese einen strukturierten Governance-Rahmen bescheren. Kräfte wandern sich vs. E-Geld Unter zuhilfenahme von Konkurrenz ist es jedoch zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten bei E-Geld-Emittenten des weiteren traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Via Reaktion uff (berlinerisch) unerwünschte Störungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz durch Regulierung darüber hinaus Beschränkungen probeautymakeup.com zu erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, indes E-Geld-Institute vom Zugriff auf Kernfunktionen ferner -daten ausgeschlossen werden, wahrscheinlich wissend, dass ein weiterer Zugang weitere Störungen schaffen würde. Herauf der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen und eine allgemeine Steuerung der Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Kalibrierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen jener ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld im Jahr 2000 und dieser zweiten Richtmarke im Jahr 2009 niemals wesentlichen Regelungen gab, werden die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Richtmarke zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird ausgesprochen reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, sofern sie (voraussichtlich) 2017 anders Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung dieser Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht, konform über bleiben. In keiner weise nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute qua mehr Compliance arbeiten, sondern auch, falls sie Gefahr laufen, seitens ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu sein, und betreiben jetzt die «Know-Your-Customer-Customer» -Praxis. Regelungen wie auch diese verziehen (platte, fliese) große Gern wissen wollen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Ausgangspunkt, dass Kunden Services benützen können, abzüglich die gleichkommen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, fuer denen diese teilnehmen zu tun sein, um das Bankkonto über erhalten, abkacken E-Geld-Dienste diesen Vorteil, falls sie forciert werden, die gleichen oder aber sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften qua traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Wert, den E-Geld-Produkte halten sachverstand, müssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben dieser Erhöhung jener KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob das einfacher wäre, den Trampelpfad zum Zahlungsinstitut zu in betracht kommen. Durch die überarbeitete Menstruation über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Umstand, dass jene ein geladen lizenziertes Zahlungsinstitut und nicht E-Geld-Institut sieht man, zu ihrer zunehmend attraktiven Option wird. Die bahnbrechende Funktion von seiten PSD2, die im Januar 2018 darüber hinaus Betrieb bestellt wird, besteht darin, wenn die Banken den Anfahrt zu welchen Kundendaten dieser Kunden wahrscheinlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen zu tun sein, damit sie Finanzdienstleistungen gen der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch geraume obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Anfahrt zu Schlüsselinformationen — fuer Transaktionsdaten sogar Kontoständen — zu einem Zeitpunkt, zu dem die Fülle der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen kompetenz, reduziert wird.