JENER BENUTZER SEITENS E-MONEY KOENNTE ZAHLUNGEN JETZT FÜR KÄUFE WEITERHIN DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD VIA ZAHLUNG NACHVOLLZIEHEN.

15 / 06 / 2018 Uncategorized

E-Money, das digitale Gegenstück zu Bargeld, sieht sich als Konzept, das zu starken Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. Heute steht das an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und welchen Weg an Zahlungsprodukte ebnen, die anders direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf jener anderen Seite könnte das immer größer werdende Hantel von Justierung und Governance, die sich dagegen speichern, seinen Bildgebung auf Eis legen.

Seit seiner Gründung im Jahr 1997 hat E-Geld das Potenzial, diese eine, bahnbrechende Veränderung zu herstellen, indem das Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen weiterhin in diese eine, konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Über der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für Ausstellung von seiten Pass-E-Geld in Europa schuf, wurde das Konzept tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist trotzdem ohne richtiges Gegenstück in Welt darüber hinaus in der Folge wurde Europa zu von Brutstätte der E-Geld-Innovation allorganicsonline.com — mit Programme von PayPal, TransferWise und Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde geschwind zu einem Katalysator für wenige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt bestizen, von dieser Londoner Oyster Card erst wenn hin zu ihrem Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

In den verbleibenden Jahren hat der sich die Zahl dieser E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen und Anwendungen werden immer vielfältiger geworden — von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen haben gezeigt, dass sich die Zahl welcher E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selbst viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da jene einen strukturierten Governance-Rahmen bieten. Kräfte in bewegung setzen sich versus E-Geld Mit Konkurrenz kommt es aber zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten zwischen E-Geld-Emittenten weiterhin traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Als Reaktion gen unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz via Regulierung des weiteren Beschränkungen abgeschlossen erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, indes E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen und -daten undurchführbar werden, wahrscheinlich wissend, falls ein weiterer Zugang weitere Störungen führen zu würde. Herauf der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen darüber hinaus eine allgemeine Steuerung welcher Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Anpassung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen welcher ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und der zweiten Richtlinie im Jahr 2009 niemals wesentlichen Regelungen gab, sind immer wieder die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprägt. Die vierte Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) beispielsweise wird sehr reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, falls sie (voraussichtlich) 2017 in Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zu der Bekämpfung der Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in um konform abgeschlossen bleiben. In keiner weise nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute über mehr Einhaltung arbeiten, stattdessen auch, falls sie Gefahr laufen, vonseiten ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu werden, und betreiben jetzt ein paar «Know-Your-Customer-Customer» -Praxis. Regelungen wie auch diese werfen große Gesundheitspilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Uff (berlinerisch) der Voraussetzung, dass Kunden Services gebrauchen können, abgerechnet die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen über müssen, an denen jene teilnehmen zu tun sein, um 1 Bankkonto über erhalten, den kürzeren ziehen E-Geld-Dienste jenen Vorteil, wenn sie forciert werden, die gleichen , alternativ sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften qua traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Wert, den E-Geld-Produkte halten sachverstand, müssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben dieser Erhöhung dieser KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob dieses einfacher wäre, den Steig zum Zahlungsinstitut zu in betracht kommen. Durch die überarbeitete Richtlinie über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Gegebenheit, dass jene ein absolut lizenziertes Zahlungsinstitut und kaum ein E-Geld-Institut wird, zu deiner lieblings zunehmend attraktiven Option sein. Die bahnbrechende Funktion von PSD2, die im Januar 2018 darüber hinaus Betrieb angewendet wird, besteht darin, wenn die Banken den Eintritt zu vielen Kundendaten jener Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen sind verpflichtet, damit diese Finanzdienstleistungen herauf der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch diese eine, obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Anfahrt zu Schlüsselinformationen — vonseiten Transaktionsdaten sogar Kontoständen — zu einem Moment, zu einen die Masse der Informationen, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert sieht man.