DIESER BENUTZER SEITENS E-MONEY KOENNTE ZAHLUNGEN JETZT FÜR KÄUFE DES WEITEREN DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD QUA ZAHLUNG NACHVOLLZIEHEN.

15 / 06 / 2018 Uncategorized

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, sieht sich als Konzept, dies zu starken Störungen für Finanzdienstleistungen geführt hat. Heutzutage steht dieses an dem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und den Weg jetzt für Zahlungsprodukte ebnen, die darüber hinaus direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf der anderen Artikel könnte dasjenige immer größer werdende Fett von Regulierung und Governance, die sich dagegen aufbewahren, seinen Fein auf Eis legen.

Seit dieser zeit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat E-Geld dasjenige Potenzial, diese eine, bahnbrechende Veränderung zu erschaffen, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen und in eine konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Über der EU-Richtlinie für elektronisches Geld aus dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung vonseiten Pass-E-Geld hierzulande schuf, ist das Kurs tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist trotzdem ohne richtiges Gegenstück in der Welt ferner in der Episode wurde Europa zu dieser Brutstätte dieser E-Geld-Innovation — mit Programme von PayPal, TransferWise und Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnellstens zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt besitzen, von dieser Londoner Oyster Card erst wenn hin angenehm Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Doch den letzten Jahren hat sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen und Anwendungen werden sein immer vielfältiger geworden — von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen zaehlen gezeigt, dass sich die Zahl welcher E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden sein, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Auch viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da diese einen strukturierten Governance-Rahmen bescheren. Kräfte wandern sich kontra E-Geld Mit Konkurrenz kommt es aber zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten zwischen E-Geld-Emittenten des weiteren traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Via Reaktion gen unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz anhand Regulierung und Beschränkungen abgeschlossen erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, indessen E-Geld-Institute vom Zugriff herauf Kernfunktionen und -daten ausgeschlossen werden, wohl wissend, dass ein weiterer Zugang unbekannte Störungen verursachen würde. Auf der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen weiterhin eine allgemeine Steuerung welcher Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Das verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Konfiguration der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen welcher ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und der zweiten Maxime im Jahr 2009 wenige wesentlichen Regelungen gab, befinden sich die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Leitlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird sehr reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, wenn sie (voraussichtlich) 2017 in Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zu der Bekämpfung welcher Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in medellinrockcity.com um konform zu bleiben. Nicht nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute qua mehr Einhaltung arbeiten, sondern auch, dass sie Gefahr laufen, vonseiten ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu wird, und forcieren jetzt ein paar «Know-Your-Customer-Customer» -Praxis. Regelungen sowie diese verziehen (platte, fliese) große Vitalpilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Herauf der Grundlage, dass Kunden Services benützen können, ohne die zusammenfallen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, fuer denen diese teilnehmen haben sich verpflichtet, um 1 Bankkonto über erhalten, verlaufen E-Geld-Dienste ihren Vorteil, falls sie gezwungen werden, die gleichen und sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften qua traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Geltung, den E-Geld-Produkte halten bringen, müssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben dieser Erhöhung dieser KYC-Regulierung fragen, ob das einfacher wäre, den Nicht da zum Zahlungsinstitut zu umziehen. Durch die überarbeitete Leitlinie über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Gegebenheit, dass diese ein geladen lizenziertes Zahlungsinstitut und nicht E-Geld-Institut vermag, zu ihrer zunehmend verlockenden Option sein. Die bahnbrechende Funktion von PSD2, die im Januar 2018 in Betrieb bestellt wird, besteht darin, dass die Banken den Anfahrt zu allen Kundendaten welcher Kunden wahrscheinlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen haben sich verpflichtet, damit jene Finanzdienstleistungen gen der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch die obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zufahrt zu Schlüsselinformationen — vonseiten Transaktionsdaten sogar Kontoständen — zu einem Moment, zu diesem die Fülle der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen kompetenz, reduziert sieht man.