DIESER BENUTZER FUER E-MONEY MÖGLICHERWEISE ZAHLUNGEN ZU GUNSTEN VON KÄUFE DARÜBER HINAUS DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD VIA ZAHLUNG BLICKEN.

15 / 06 / 2018 Uncategorized

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, ist ein Konzept, dies zu starken Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. In der gegenwart steht dieses an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und zahlreichen Weg jetzt für Zahlungsprodukte ebnen, die doch direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf welcher anderen Page könnte dies immer größer werdende Ballast von Regulierung und Governance, die einander dagegen speichern, seinen Fein auf Eis legen.

Seit dieser zeit seiner Gründung im Jahr 1997 hat E-Geld dasjenige Potenzial, ein paar bahnbrechende Veränderung zu hervorbringen, indem es Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig über umgehen und in ein paar konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung fuer Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, ist das Roter faden tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist immer noch ohne echtes Gegenstück in Welt darüber hinaus in der Ausfluss wurde Europa zu von Brutstätte welcher E-Geld-Innovation www.ozshade.com — mit Services von PayPal, TransferWise darüber hinaus Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnell zu einem Katalysator für wenige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt zaehlen, von welcher Londoner Oyster Card bis dann hin angenehm Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Mit den zurückliegenden Jahren hat sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen weiterhin Anwendungen sind immer wieder immer vielfältiger geworden — von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen innehaben gezeigt, dass sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei jener Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden sein, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selbst viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da ebendiese einen strukturierten Governance-Rahmen offerieren. Kräfte wandern sich versus E-Geld Via Konkurrenz ist es jedoch zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten zwischen E-Geld-Emittenten und traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Als Reaktion uff (berlinerisch) unerwünschte Störungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz via Regulierung des weiteren Beschränkungen über erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, nachdem E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen des weiteren -daten ausgeschlossen werden, vermutlich wissend, dass ein weiterer Zugang andere Störungen verursachen würde. Uff (berlinerisch) der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen des weiteren eine allgemeine Steuerung jener Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Das verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Adaptierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo es zwischen der ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und jener zweiten Maxime im Jahr 2009 auf keinen fall wesentlichen Regelungen gab, sind immer wieder die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprägt. Die vierte Leitlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) beispielsweise wird besonders reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, falls sie (voraussichtlich) 2017 in Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zu der Bekämpfung dieser Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in um konform über bleiben. Nicht nur, dass diese langsamen E-Geld-Institute qua mehr Compliance arbeiten, statt dessen auch, dass sie Gefahr laufen, von seiten ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu sein, und forcieren jetzt geraume «Know-Your-Customer-Customer» -Praxis. Regelungen wie diese werfen große Fragen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Herauf der Basis, dass Kunden Services nützen können, ohne die gleichen mühsamen Prozesse durchlaufen über müssen, an denen ebendiese teilnehmen zu tun sein, um dieses Bankkonto zu erhalten, abkacken E-Geld-Dienste jenen Vorteil, wenn sie forciert werden, die gleichen oder auch sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften via traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Geltung, den E-Geld-Produkte halten sachverstand, müssen sich innovative Zahlungsunternehmer neben dieser Erhöhung der KYC-Regulierung gesundheitspilz, ob dieses einfacher wäre, den Steig zum Zahlungsinstitut zu in betracht kommen. Durch die überarbeitete Menstruation über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Lage, dass diese ein total lizenziertes Zahlungsinstitut und auf keinen fall E-Geld-Institut sieht man, zu ihrer zunehmend attraktiven Option werden. Die bahnbrechende Funktion von seiten PSD2, die im Januar 2018 darüber hinaus Betrieb bestellt wird, besteht darin, falls die Banken den Zugang zu zahlreichen Kundendaten dieser Kunden sicher Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen sind verpflichtet, damit ebendiese Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch ein paar obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Letztendlich erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Eintritt zu Schlüsselinformationen — von seiten Transaktionsdaten bis zu Kontoständen — zu einem Zeitpunkt, zu einen die Fülle der Informationen, auf die E-Geld-Institute zugreifen bringen, reduziert darf.