DER BENUTZER SEITENS E-MONEY MAG ZAHLUNGEN AN KÄUFE DARÜBER HINAUS DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

15 / 06 / 2018 Uncategorized

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, sieht sich als Konzept, dies zu starken Störungen im rahmen (von) Finanzdienstleistungen geführt hat. In der gegenwart steht das an dem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und vielen Weg zu Zahlungsprodukte ebnen, die mit direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf jener anderen Seite könnte dasjenige immer größer werdende Hantel von Regulierung und Governance, die sich dagegen speichern, seinen Bildgebendes verfahren auf Eis legen.

Seit seiner Gründung im Jahr 1997 hat der E-Geld dies Potenzial, ein paar bahnbrechende Veränderung zu erzeugen, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig abgeschlossen umgehen weiterhin in eine konservative und geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Via der EU-Richtlinie für elektronisches Geld proletenhaft dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung fuer Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, ist das Konzept tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist trotzdem ohne richtiges Gegenstück in der nahen Welt darüber hinaus in der Episode wurde Europa zu deiner lieblings Brutstätte dieser E-Geld-Innovation — mit Programme von PayPal, TransferWise des weiteren Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde geschwind zu einem Katalysator für manche der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt haben, von der Londoner Oyster Card bis hin zu ihrem Übergriff jener größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Darüber hinaus den verbleibenden Jahren hat sich die Zahl der E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen weiterhin Anwendungen sind immer vielfältiger geworden — von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen haben gezeigt, dass sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei welcher Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selber viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da diese einen strukturierten Governance-Rahmen bescheren. Kräfte in bewegung setzen sich vs. E-Geld Via Konkurrenz ist es dennoch zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten zwischen E-Geld-Emittenten und traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Wie Reaktion uff (berlinerisch) unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz durch Regulierung und Beschränkungen rajasandhu.ca über erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, indem E-Geld-Institute vom Zugriff auf Kernfunktionen darüber hinaus -daten undurchführbar werden, vermutlich wissend, falls ein weiterer Zugang weitere Störungen führen zu würde. Gen der anderen Seite sind eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen des weiteren eine allgemeine Steuerung welcher Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Das verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Anpassung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen der ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und der zweiten Menstruation im Jahr 2009 nicht die wesentlichen Regelungen gab, werden die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprägt. Die vierte Menstruation zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) beispielsweise wird ausgesprochen reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, wenn sie (voraussichtlich) 2017 anders Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zu der Bekämpfung dieser Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht konform abgeschlossen bleiben. Bei weitem nicht nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Compliance arbeiten, statt dessen auch, falls sie Gefahr laufen, fuer ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu wird, und betreiben jetzt ein paar «Know-Your-Customer-Customer» -Praxis. Regelungen denn diese verziehen (platte, fliese) große Befragen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Herauf der Basis, dass Kunden Services benützen können, bar die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, fuer denen diese teilnehmen sind verpflichtet, um 1 Bankkonto über erhalten, das nachsehen haben E-Geld-Dienste den richtig ausgestellten Vorteil, sofern sie forciert werden, die gleichen und sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften via traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Relevanz, den E-Geld-Produkte halten bringen, müssen sich innovative Zahlungsunternehmer neben der Erhöhung jener KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob das einfacher wäre, den Steig zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Maxime über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Unannehmlichkeit, dass jene ein total lizenziertes Zahlungsinstitut und kein E-Geld-Institut vermag, zu einer zunehmend attraktiven Option sein. Die bahnbrechende Funktion von seiten PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb bestellt wird, besteht darin, dass die Banken den Anfahrt zu den Kundendaten welcher Kunden wahrscheinlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen zu tun sein, damit jene Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch geraume obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Anfahrt zu Schlüsselinformationen — von Transaktionsdaten bis zu Kontoständen — zu einem Zeitpunkt, zu diesem die Fülle der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen sachverstand, reduziert wird.