DER BENUTZER FUER E-MONEY DARF ZAHLUNGEN ZU GUNSTEN VON KÄUFE WEITERHIN DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD VIA ZAHLUNG HINNEHMEN.

15 / 06 / 2018 Uncategorized

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, ist ein Konzept, dies zu starken Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. In heutiger zeit steht das an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und vielen Weg zu Zahlungsprodukte ebnen, die mit direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf welcher anderen Page könnte das immer größer werdende Hantel von Justierung und Governance, die sich dagegen speichern, seinen Bildgebung auf Eis legen.

Seit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld das Potenzial, eine bahnbrechende Veränderung zu bewirken, indem das Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig über umgehen weiterhin in eine konservative ferner geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Via der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung seitens Pass-E-Geld in Europa schuf, wurde das Kurs tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist nach wie vor ohne echtes Gegenstück in der nahen Welt weiterhin in der Ausfluss wurde Europa zu von Brutstätte jener E-Geld-Innovation visionintegrity.ca — mit Services von PayPal, TransferWise darüber hinaus Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde geschwind zu einem Katalysator für wenige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt innehaben, von welcher Londoner Oyster Card solange bis hin zu dem Übergriff jener größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Mit den zurückliegenden Jahren hat sich die Zahl jener E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen des weiteren Anwendungen befinden sich immer vielfältiger geworden — von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen bestizen gezeigt, falls sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selber viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da diese einen strukturierten Governance-Rahmen reichen. Kräfte bewegen sich contra E-Geld Via Konkurrenz stammt es aber zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten zwischen E-Geld-Emittenten des weiteren traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Via Reaktion gen unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz anhand Regulierung weiterhin Beschränkungen über erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, indessen E-Geld-Institute vom Zugriff uff (berlinerisch) Kernfunktionen und -daten ausgeschlossen werden, vermutlich wissend, wenn ein weiterer Zugang unbekannte Störungen ins leben rufen würde. Auf der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen des weiteren eine allgemeine Steuerung der Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Das verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Adaptierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo es zwischen der ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und welcher zweiten Menstruation im Jahr 2009 keine wesentlichen Regelungen gab, befinden sich die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprägt. Die vierte Menstruation zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird sehr reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, sowie sie (voraussichtlich) 2017 mit Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in um konform über bleiben. Nicht nur, dass diese langsamen E-Geld-Institute unter zuhilfenahme von mehr Einhaltung arbeiten, sondern auch, dass sie Gefahr laufen, vonseiten ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu wird, und betreiben jetzt die «Know-Your-Customer-Customer» -Praxis. Regelungen denn diese werfen große Gern wissen wollen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Ausgangspunkt, dass Kundschaft Services benützen können, abgerechnet die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, an denen diese teilnehmen haben sich verpflichtet, um jenes Bankkonto über erhalten, das nachsehen haben E-Geld-Dienste diesen Vorteil, sofern sie forciert werden, die gleichen und sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften denn traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Relevanz, den E-Geld-Produkte halten kompetenz, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben dieser Erhöhung dieser KYC-Regulierung fragen, ob es einfacher wäre, den Pfad zum Zahlungsinstitut zu möglich sein. Durch die überarbeitete Maxime über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Gegebenheit, dass sie ein absolut lizenziertes Zahlungsinstitut und kein E-Geld-Institut vermag, zu dieser zunehmend attraktiven Option sein. Die bahnbrechende Funktion fuer PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb angewendet wird, besteht darin, wenn die Banken den Einfahrt zu allen Kundendaten jener Kunden wahrscheinlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen haben sich verpflichtet, damit diese Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch die obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Letztendlich erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Eintritt zu Schlüsselinformationen — seitens Transaktionsdaten sogar Kontoständen — zu einem Moment, zu deinem die Summe der Angaben, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert wird.